Análisis del comportamiento de la cartera de créditos de consumo de los colombianos explicada en función de las principales variable macroeconómicas que en ella inciden en el período 2006- 2018 (por medio de metodología econométrica de modelación VEC).
Incluye gráficos y tablas.
- Autores:
-
Romero Pineda, Stiven Alexander
Fory Ibargüen, Lina Fernanda
- Tipo de recurso:
- Trabajo de grado de pregrado
- Fecha de publicación:
- 2019
- Institución:
- Universidad de los Llanos
- Repositorio:
- Repositorio Digital Universidad de los LLanos
- Idioma:
- spa
- OAI Identifier:
- oai:repositorio.unillanos.edu.co:001/5406
- Acceso en línea:
- https://repositorio.unillanos.edu.co/handle/001/5406
https://repositorio.unillanos.edu.co/
- Palabra clave:
- Crédito comercial
Administración de créditos
Macroeconomía
Modelos vec
Cointegración
Producto interno bruto
Desempleo
Créditos de consumo
Tasas de interés
Vec models
Cointegration
Gross domestic product
Unemployment
Consumer credit
Interest rates
- Rights
- openAccess
- License
- Derechos Reservados - Universidad de los Llanos, 2019
| id |
Unillanos2_4b8a6a7f7e1e542912a2fdb7a2cdfbb0 |
|---|---|
| oai_identifier_str |
oai:repositorio.unillanos.edu.co:001/5406 |
| network_acronym_str |
Unillanos2 |
| network_name_str |
Repositorio Digital Universidad de los LLanos |
| repository_id_str |
|
| dc.title.spa.fl_str_mv |
Análisis del comportamiento de la cartera de créditos de consumo de los colombianos explicada en función de las principales variable macroeconómicas que en ella inciden en el período 2006- 2018 (por medio de metodología econométrica de modelación VEC). |
| title |
Análisis del comportamiento de la cartera de créditos de consumo de los colombianos explicada en función de las principales variable macroeconómicas que en ella inciden en el período 2006- 2018 (por medio de metodología econométrica de modelación VEC). |
| spellingShingle |
Análisis del comportamiento de la cartera de créditos de consumo de los colombianos explicada en función de las principales variable macroeconómicas que en ella inciden en el período 2006- 2018 (por medio de metodología econométrica de modelación VEC). Crédito comercial Administración de créditos Macroeconomía Modelos vec Cointegración Producto interno bruto Desempleo Créditos de consumo Tasas de interés Vec models Cointegration Gross domestic product Unemployment Consumer credit Interest rates |
| title_short |
Análisis del comportamiento de la cartera de créditos de consumo de los colombianos explicada en función de las principales variable macroeconómicas que en ella inciden en el período 2006- 2018 (por medio de metodología econométrica de modelación VEC). |
| title_full |
Análisis del comportamiento de la cartera de créditos de consumo de los colombianos explicada en función de las principales variable macroeconómicas que en ella inciden en el período 2006- 2018 (por medio de metodología econométrica de modelación VEC). |
| title_fullStr |
Análisis del comportamiento de la cartera de créditos de consumo de los colombianos explicada en función de las principales variable macroeconómicas que en ella inciden en el período 2006- 2018 (por medio de metodología econométrica de modelación VEC). |
| title_full_unstemmed |
Análisis del comportamiento de la cartera de créditos de consumo de los colombianos explicada en función de las principales variable macroeconómicas que en ella inciden en el período 2006- 2018 (por medio de metodología econométrica de modelación VEC). |
| title_sort |
Análisis del comportamiento de la cartera de créditos de consumo de los colombianos explicada en función de las principales variable macroeconómicas que en ella inciden en el período 2006- 2018 (por medio de metodología econométrica de modelación VEC). |
| dc.creator.fl_str_mv |
Romero Pineda, Stiven Alexander Fory Ibargüen, Lina Fernanda |
| dc.contributor.advisor.none.fl_str_mv |
Castro Riveros, Antonio José Rodríguez Pinzón, Heivar Yesid |
| dc.contributor.author.none.fl_str_mv |
Romero Pineda, Stiven Alexander Fory Ibargüen, Lina Fernanda |
| dc.subject.armarc.none.fl_str_mv |
Crédito comercial Administración de créditos Macroeconomía |
| topic |
Crédito comercial Administración de créditos Macroeconomía Modelos vec Cointegración Producto interno bruto Desempleo Créditos de consumo Tasas de interés Vec models Cointegration Gross domestic product Unemployment Consumer credit Interest rates |
| dc.subject.proposal.spa.fl_str_mv |
Modelos vec Cointegración Producto interno bruto Desempleo Créditos de consumo Tasas de interés |
| dc.subject.proposal.eng.fl_str_mv |
Vec models Cointegration Gross domestic product Unemployment Consumer credit Interest rates |
| description |
Incluye gráficos y tablas. |
| publishDate |
2019 |
| dc.date.issued.none.fl_str_mv |
2019 |
| dc.date.accessioned.none.fl_str_mv |
2025-10-20T14:45:01Z |
| dc.date.available.none.fl_str_mv |
2025-10-20T14:45:01Z |
| dc.type.none.fl_str_mv |
Trabajo de grado - Pregrado |
| dc.type.driver.none.fl_str_mv |
info:eu-repo/semantics/bachelorThesis |
| dc.type.version.none.fl_str_mv |
info:eu-repo/semantics/publishedVersion |
| dc.type.coar.none.fl_str_mv |
http://purl.org/coar/resource_type/c_7a1f |
| dc.type.content.none.fl_str_mv |
Text |
| dc.type.coarversion.none.fl_str_mv |
http://purl.org/coar/version/c_970fb48d4fbd8a85 |
| dc.type.category.none.fl_str_mv |
Proyectos de investigación |
| format |
http://purl.org/coar/resource_type/c_7a1f |
| status_str |
publishedVersion |
| dc.identifier.citation.none.fl_str_mv |
Romero Pineda, S. y Fory Ibargüen, L. (2019). Análisis del comportamiento de la cartera de créditos de consumo de los colombianos explicada en función de las principales variables macroeconómicas que en ella inciden en el período 2006- 2018 (por medio de metodología econométrica de modelación VEC) [Trabajo de grado, Universidad de los Llanos]. Repositorio digital Universidad de los Llanos. |
| dc.identifier.uri.none.fl_str_mv |
https://repositorio.unillanos.edu.co/handle/001/5406 |
| dc.identifier.instname.none.fl_str_mv |
Universidad de los Llanos |
| dc.identifier.reponame.none.fl_str_mv |
Repositorio digital Universidad de los Llanos |
| dc.identifier.repourl.none.fl_str_mv |
https://repositorio.unillanos.edu.co/ |
| identifier_str_mv |
Romero Pineda, S. y Fory Ibargüen, L. (2019). Análisis del comportamiento de la cartera de créditos de consumo de los colombianos explicada en función de las principales variables macroeconómicas que en ella inciden en el período 2006- 2018 (por medio de metodología econométrica de modelación VEC) [Trabajo de grado, Universidad de los Llanos]. Repositorio digital Universidad de los Llanos. Universidad de los Llanos Repositorio digital Universidad de los Llanos |
| url |
https://repositorio.unillanos.edu.co/handle/001/5406 https://repositorio.unillanos.edu.co/ |
| dc.language.iso.none.fl_str_mv |
spa |
| language |
spa |
| dc.relation.references.none.fl_str_mv |
Agnello, L., & Schuknecht, L. (Julio de 2009). BOOMS AND BUSTS IN HOUSING MARKETS . Obtenido de Banco Central Europeo : https://www.ecb.europa.eu/pub/pdf/scpwps/ecbwp1071.pdf?decbcf63d7387972d5767f3f 167c3352 André, C., Kennedy, M., & Girouard, N. (Diciembre de 2005). Has the Rise in Debt Made Households More Vulnerable? Obtenido de ResearchGate: https://www.researchgate.net/publication/5205232_Has_the_Rise_in_Debt_Made_House holds_More_Vulnerable Banco de la República . (2019). Tasas de Interés . Obtenido de Tasas de Colocación : http://www.banrep.gov.co/es/tasas-interes Banco de la República. (2017). Coyuntura de la Economía Colombiana . Obtenido de Informe del Gerente General del Banco de la República: http://www.banrep.gov.co/es/publicaciones/informe-del-gerente-abril-2017 Botero, J., López, H., & Posada, C. (2016). Análisis de Coyuntura. Obtenido de EAFIT Economía Colombiana: http://www.eafit.edu.co/escuelas/economiayfinanzas/cief/Documents/INFORME_2015- 2.pdf Box, G., Jenkins, G., Reinsel, G. C., & Ljung, G. M. (2016). Time Series Analysis: Forecasting and Control (Quinta ed.). New Jersey: WILEY. Obtenido de https://books.google.com.co/books?hl=es&lr=&id=rNt5CgAAQBAJ&oi=fnd&pg=PR7& dq=.+Time+series+analysis:+forecasting+and+control.+pdf&ots=DJ75sSpZQF&sig=5r_ mH8U3hOJ6wt_lcDJeBDjaAyA#v=onepage&q&f=false Chaparro, N. (2016). EFECTO DE LA TASA DE INTERÉS DE INTERVENCIÓN EN EL INDICADOR DE CARTERA VENCIDA DE LOS ESTABLECIMIENTOS DE CRÉDITO EN COLOMBIA MEDIANTE UN MODELO VEC PARA EL PERIODO 2006-2016. Obtenido de Fundación Universitaria los Libertadores : https://repository.libertadores.edu.co/bitstream/handle/11371/1038/ChaparroCedielNatali a.pdf?sequence=2&isAllowed=y Clavijo, F., Jaulin, O., & Parara, L. (2017). Reporte de la situación del crédito en Colombia. Obtenido de http://www.banrep.gov.co/sites/default/files/publicaciones/archivos/reporte situacion-credito-colombia-diciembre-2 DANE. (2017). Encuesta de Carga Financiera y Educación Financiera de los Hogares - IEFIC 2017. Obtenido de Microdatos DANE: http://microdatos.dane.gov.co/index.php/catalog/559/datafile/F16 DANE. (2019). Gran encuesta integrada de hogares (GEIH). Obtenido de Mercado Laboral Empleo y Desempleo : https://www.dane.gov.co/index.php/estema/mercado-laboral/empleo-y desempleo?phpMyAdmin=3om27vamm65hhkhrtgc8rrn2g4#2019 DANE. (2019). Producto Interno Bruto (PIB) Base 2015. Obtenido de Cuentas Nacionales Trimestrales : https://www.dane.gov.co/index.php/estadisticas-por-tema/cuentas nacionales/cuentas-nacionales-trimestr Dionicio, D. Y. (2013). Modelos Vectoriales Autorregresivos en el Pronóstico de la Curva de Rendimiento Cupón Cero del Gobierno Peruano. Obtenido de Universidad Nacional Trujillo : http://dspace.unitru.edu.pe/bitstream/handle/UNITRU/8786/DIONICIO%20ROSADO%2 C%20Deivy%20Yosip.pdf?sequence=1&isAllowed=y Dynan, K., & Kohn, D. (2007). The Rise in U.S. Household Indebtedness: Causes and Consequences . Obtenido de Divisions of Research & Statistics and Monetary Affairs, Federal Reserve Board, Washington, D.C. : https://www.federalreserve.gov/pubs/feds/2007/200737/200737pap.pdf Galvis, N. I. (2016). UN MODELO VEC PARA LAS ELASTICIDADES DEL ÍNDICE DE TASA DE CAMBIO REAL DE BIENES TRANSABLES, DEUDA TOTAL, E ÍNDICE DE TÉRMINOS DE INTERCAMBIO EN COLOMBIA DURANTE EL PERIODO 2008-2016. Obtenido de FUNDACIÓN UNIVERSITARIA LOS LIBERTADORES: https://repository.libertadores.edu.co/bitstream/handle/11371/1042/GalvisBuenaventuraN ataliaIbone.pdf?sequence=2&isAllowed=y García, N., Rueda, L., Cano, C., & Esguerra, M. (Mayo de 2014). Inclusión financiera en Colombia . Obtenido de Banco de la República: http://www.banrep.gov.co/sites/default/files/eventos/archivos/sem_357.pdf Gómez, J. E., & Reyes, N. R. (2002). EL RACIONAMIENTO DEL CRÉDITO Y LAS CRISIS FINANCIERAS. Obtenido de Universidad Externado de Colombia: https://revistas.uexternado.edu.co/index.php/ecoins/article/view/222/3303 Herrou, A. (diciembre de 2003). LA REGLA DE TAYLOR PARA LA TASA DE INTERÉS . Obtenido de Cuadernos de Economía : https://scielo.conicyt.cl/scielo.php?pid=S0717- 68212003012100041&script=sci_arttext&tlng=en Madeira, C. (Diciembre de 2018). Explaining the cyclical volatility of consumer debt risk using a heterogeneous agents model: The case of Chile. Obtenido de Journal of Financial Stability : https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S1572308917302231 Martínez, M., Guzmán, D. S., & Pérez, F. O. (2018). Modelo cuantitativo ARIMAX- EGARCH . Obtenido de Revista Espacios : https://www.revistaespacios.com/a18v39n07/a18v39n07p16.pdf Medina, R. (Julio de 2015). Modelo de Vectores Cointegrados (VEC) y Teoría de Contegración . Obtenido de Modelización Econométrica Multiecuacional:https://www.dropbox.com/s/tao45zqd0s8abpn/ModelosVEC-TEMA4-RM ISEM2015.pdf?dl=0 Mesa, R., Cossio, D. M., & García, J. J. (Diciembre de 2017). Efectos del canal del crédito sobre el precio de vivienda en Medellín . Obtenido de Revista de Métodos Cuentitativos para la Economía y la Empresa- Universidad Plabo de Olavide Sevilla: https://www.upo.es/revistas/index.php/RevMetCuant/article/view/2539/3037 Murcia, A. (2007). Determinantes del Acceso a Crédito en los Hogares Colombianos. Obtenido de Borradores de Economía - Banco de la República: http://www.banrep.gov.co/sites/default/files/publicaciones/pdfs/borra449.pdf Novales, A. (Enero de 2016). Modelos vectoriales autoregresivos (VAR). Obtenido de Universidad Complutense : https://www.ucm.es/data/cont/media/www/pag 41459/VAR_new.pdf Ortega, K., & Bonilla, G. (2016). SITUACIÓN DEL CRÉDITO EN COLOMBIA. Obtenido de Estudios Económicos CAMACOL: https://www.camacol.co/sites/default/files/secciones_internas/Informe%20econ%C3%B3 mico%20No%2085%20%28ECH%29.pdf Pachecho, D. J., & Yaruro, A. M. (2016). Factores que afectan la tenencia de productos financieros en Colombia. Obtenido de Borradores de Economía, Banco de la República: http://www.banrep.gov.co/sites/default/files/publicaciones/archivos/be_978.pdf Pacheco, D. J., Segovia, S. D., & Yaruro, A. M. (2017). Vulnerabilidades financieras de los hogares en Colombia. Obtenido de Borradores de Economía-Banco de la República: https://www.banrep.gov.co/sites/default/files/publicaciones/archivos/borradores_de_econ omia_1026.pdf Pedreira, L. P., Martínez, V. A., Rebuge, E. J., & Orosa, J. (2007). Una aplicación de la metodología VAR al ambito del marketing . Obtenido de Universidade da Coruña : https://www.researchgate.net/publication/28182838_Una_aplicacion_de_la_metodologia _VAR_al_ambito_del_marketing_periodistico_El_caso_de_la_promocion_de_ventas Puentes, M., & Figueras, J. (2018). Determinantes del comportamiento de la cartera de vivienda en Colombia 2000-2016. Obtenido de EAFIT: https://repository.eafit.edu.co/bitstream/handle/10784/12715/JulianMauricio_FiguerasPar ra_MiguelAngel_PuentesCalderon_2018.pdf?sequence=2&isAllowed=y Ramos, J., & Norberto, R. (1995). Déficit fiscal y tasas de interés en Colombia. Obtenido de Revista Ensayos Sobre Política Económica: http://repositorio.banrep.gov.co/handle/20.500.12134/4099 Rey, M., Ruiz, C., & Lacouture, D. (2017). Nivel Óptimo de Profundización Financiera en Colombia . Obtenido de Ensayos sobre inclusión financiera en Colombia-Cap 2: https://publications.iadb.org/publications/spanish/document/Ensayos-sobre inclusi%C3%B3n-financiera-en-Colombia.p Sánchez, M., & Sauma, P. (2010). Implicaciones de la política macroeconómica-Choques Externos. Obtenido de CEPAL: https://repositorio.cepal.org/bitstream/handle/11362/4175/1/lcmexw3.pdf Suárez, S. L. (2016). Técnicas estadísticas multivariants de series temporales . Obtenido de Universidad de Oviedo: http://digibuo.uniovi.es/dspace/bitstream/10651/38438/6/TFM_Sergio%20Su%C3%A1re z%20G%C3%B3mez.pdf Superfinanciera . (2019). Tasa de interés y desembolsos por modalidad de crédito. Obtenido de Informes y cifras : https://www.superfinanciera.gov.co/inicio/tasa-de-interes-y desembolsos-por-modalidad-de-credito-60955 Superfinanciera. (2019). Tasa de interés y desembolsos por modalidad de crédito. Obtenido de Superintendencia Financiera de Colombia : https://www.superfinanciera.gov.co/inicio/tasa-de-interes-y-desembolsos-por-modalidad de-credito-60955 Tuesta, D., Sorensen, G., Haring, A., & Cámara, N. (2015). Inclusión financiera y sus determinantes: el caso argentino . Obtenido de BBVA | RESEARCH: https://www.bbvaresearch.com/wp-content/uploads/2015/01/WP_15-04_Inclusion Financiera_Argentina.pdf Upegui, J. C., & Díaz, S. (2015). Determinantes del precio de la vivienda nueva No VIS en Medellín durante el periodo comprendido entre 2009 y 2015. Obtenido de EAFIT: https://repository.eafit.edu.co/xmlui/bitstream/handle/10784/8281/JuanCarlos_Upegui_Se bastian_Diaz_2015.pdf?sequence=2 Vargas, H., Hamann, F., & González, A. (2010). Efectos de la política monetaria sobre las tasas de interés de los créditos hipotecarios en Colombia. Obtenido de Banco de la República : http://www.banrep.gov.co/sites/default/files/publicaciones/pdfs/borra592.pdf |
| dc.rights.spa.fl_str_mv |
Derechos Reservados - Universidad de los Llanos, 2019 |
| dc.rights.uri.none.fl_str_mv |
https://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/4.0/ |
| dc.rights.license.none.fl_str_mv |
Atribución-NoComercial-SinDerivadas 4.0 Internacional (CC BY-NC-ND 4.0) |
| dc.rights.accessrights.none.fl_str_mv |
info:eu-repo/semantics/openAccess |
| dc.rights.coar.none.fl_str_mv |
http://purl.org/coar/access_right/c_abf2 |
| rights_invalid_str_mv |
Derechos Reservados - Universidad de los Llanos, 2019 https://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/4.0/ Atribución-NoComercial-SinDerivadas 4.0 Internacional (CC BY-NC-ND 4.0) http://purl.org/coar/access_right/c_abf2 |
| eu_rights_str_mv |
openAccess |
| dc.format.extent.none.fl_str_mv |
61 páginas |
| dc.format.mimetype.none.fl_str_mv |
application/pdf |
| dc.publisher.none.fl_str_mv |
Universidad de los Llanos |
| dc.publisher.faculty.none.fl_str_mv |
Facultad de Ciencias Económicas |
| dc.publisher.place.none.fl_str_mv |
Villavicencio |
| dc.publisher.program.none.fl_str_mv |
Economía |
| dc.publisher.branch.none.fl_str_mv |
Sede San Antonio |
| publisher.none.fl_str_mv |
Universidad de los Llanos |
| institution |
Universidad de los Llanos |
| bitstream.url.fl_str_mv |
https://repositorio.unillanos.edu.co/bitstreams/897c9ab8-9961-4ed8-bc5b-94b86b52bf88/download https://repositorio.unillanos.edu.co/bitstreams/92d7a243-222a-4414-bed9-508f09b8921e/download https://repositorio.unillanos.edu.co/bitstreams/025c2f28-dd1a-4885-901a-ea321b7993de/download https://repositorio.unillanos.edu.co/bitstreams/85246c3b-a5c2-4f19-a4b1-cc4661b7d052/download https://repositorio.unillanos.edu.co/bitstreams/f9b8220e-078e-4129-bc7b-d153ca452aa5/download https://repositorio.unillanos.edu.co/bitstreams/929aa02c-9a70-4b39-804f-41b2d15ba55b/download https://repositorio.unillanos.edu.co/bitstreams/51b935e3-7a59-4b0b-8150-c3f3501f04eb/download https://repositorio.unillanos.edu.co/bitstreams/da76356b-5a89-47cd-a989-9a92052a5396/download https://repositorio.unillanos.edu.co/bitstreams/281ff2b1-9d1f-4ea2-93cd-6d887995d129/download https://repositorio.unillanos.edu.co/bitstreams/f5c1d9b5-5f9d-4040-a5e8-153c7bc49e25/download |
| bitstream.checksum.fl_str_mv |
7608e487511afd29722fd5d5a1b69699 bc3322c38d4eebdca265847e2703d4e5 4b3ee7aa90bd09a2815b8ccbac80c5af 73a5432e0b76442b22b026844140d683 59952536ac3dadc1551afa0dbe0198aa ae9c0df9566908a167604f0cdeafec34 1f547cb64f227b1aaa09c74ec8930316 c810a2d223c7a010cff32d2915a2fe30 4f3fd2f4784c0b601716e6d71d8f2f9e e4b6a6089b05af23b2003c506e5c4e33 |
| bitstream.checksumAlgorithm.fl_str_mv |
MD5 MD5 MD5 MD5 MD5 MD5 MD5 MD5 MD5 MD5 |
| repository.name.fl_str_mv |
Repositorio Universidad de Los Llanos |
| repository.mail.fl_str_mv |
repositorio@unillanos.edu.co |
| _version_ |
1851059050263871488 |
| spelling |
Castro Riveros, Antonio JoséRodríguez Pinzón, Heivar YesidRomero Pineda, Stiven AlexanderFory Ibargüen, Lina Fernanda2025-10-20T14:45:01Z2025-10-20T14:45:01Z2019Romero Pineda, S. y Fory Ibargüen, L. (2019). Análisis del comportamiento de la cartera de créditos de consumo de los colombianos explicada en función de las principales variables macroeconómicas que en ella inciden en el período 2006- 2018 (por medio de metodología econométrica de modelación VEC) [Trabajo de grado, Universidad de los Llanos]. Repositorio digital Universidad de los Llanos.https://repositorio.unillanos.edu.co/handle/001/5406Universidad de los LlanosRepositorio digital Universidad de los Llanoshttps://repositorio.unillanos.edu.co/Incluye gráficos y tablas.A la luz de la teoría económica, la demanda interna de los países permite dinamizar la economía, y una economía estable y en crecimiento permite que la población tenga un comportamiento financiero saludable. Lo que permite deducir que la relación entre las variables macroeconómicas no es unidireccional. El presente trabajo, recoge mediante una descripción y análisis cualitativo los efectos que tienen el Producto Interno Bruto, el desempleo y las tasas de interés sobre la demanda por créditos de consumo entre los años 2006-2018 en Colombia; de igual manera se hace la formulación econométrica de un modelo de Vectores de Corrección de Error (VEC) para medir los efectos de los choques entre las variables macroeconómicas en cuestión; con lo que se demuestra la teoría económica para el caso colombiano.Within the framework of economic theory, the domestic demand of countries permits to boost the economy, and a stable and growing economy allows the population to have a healthy financial behavior. This allows us to deduce that the relationship between macroeconomic variables is not unidirectional. This research collects, through a description and qualitative analysis, the effects of the Gross Domestic Product, unemployment and interest rates on the demand for consumer loans between the years 2006-2018 in Colombia; In the same way, the econometric formulation of a model of Vectors Error Correction (VEC) is done to measure the shock effects between the macroeconomic variables in question; in terms of demonstrate the economic theory for the Colombian case.Introducción. -- Planteamiento del problema. -- Justificación. -- Objetivos. -- Marco teórico. -- Metodología. -- Modelos vec. -- Descripción y análisis individual de variables explicativas y relación con los crédtitos de consumo. -- Producto Interno bruto. -- Desempleo. -- Tasas de interés. -- Descripción de la cartera de créditos de consumo y comparación con demás carteras financieras. -- Análisis y tratamiento de variables. –- Notación de las variables. -- Nálisis gráfico de las series originales-pruebas de estacionariedad y estacionalidad. -- Créditos de consumo. -- Test dickey-fuller para creditos. -- Producto Interno bruto. -- Test dickey-fuller para pib. -- Desempleo. -- Test dickey-fuller para desempleo. -- Tasas de Interés. -- Test dickey-fuller para intereses. -- Corrección de la no estacionaridad y de la estacionalidad. -- Gráficos de variables transformadas. -- Correlograma para comprobar eliminación de estacionalidad. -- Test dickey-Fuller para variables transformadas. -- Resultados y análisis de resultados (modelación). -- Contrastes de integración de johansen. -- Universidad de los Llanos. -- Prueba 1. (Trace). -- Prueba 1. (Máximo valor propio). -- Modelo vec: Créditos de consumo (pib, desempleo, tasas de interés). -- Funciones- impulso respuesta. -- Dcreditos-dpib. -- Dcreditos-d_desempleo_sa. -- Dcreditos-d-interes. -- Dcreditos-dpib, d_desempleo_sa, dinteres. -- Validación del modelo. -- Normalidad multivariada. -- Raíces del polinomio. -- Autocorrelación de residuos. -- Presentación del modelo vec. -- Conclusiones y recomendaciones. -- Referencias.Trabajo de grado para optar al título de economistas.PregradoEconomista61 páginasapplication/pdfspaUniversidad de los LlanosFacultad de Ciencias EconómicasVillavicencioEconomíaSede San AntonioDerechos Reservados - Universidad de los Llanos, 2019https://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/4.0/Atribución-NoComercial-SinDerivadas 4.0 Internacional (CC BY-NC-ND 4.0)info:eu-repo/semantics/openAccesshttp://purl.org/coar/access_right/c_abf2Análisis del comportamiento de la cartera de créditos de consumo de los colombianos explicada en función de las principales variable macroeconómicas que en ella inciden en el período 2006- 2018 (por medio de metodología econométrica de modelación VEC).Trabajo de grado - Pregradoinfo:eu-repo/semantics/bachelorThesisinfo:eu-repo/semantics/publishedVersionhttp://purl.org/coar/resource_type/c_7a1fTexthttp://purl.org/coar/version/c_970fb48d4fbd8a85Proyectos de investigaciónAgnello, L., & Schuknecht, L. (Julio de 2009). BOOMS AND BUSTS IN HOUSING MARKETS . Obtenido de Banco Central Europeo : https://www.ecb.europa.eu/pub/pdf/scpwps/ecbwp1071.pdf?decbcf63d7387972d5767f3f 167c3352André, C., Kennedy, M., & Girouard, N. (Diciembre de 2005). Has the Rise in Debt Made Households More Vulnerable? Obtenido de ResearchGate: https://www.researchgate.net/publication/5205232_Has_the_Rise_in_Debt_Made_House holds_More_VulnerableBanco de la República . (2019). Tasas de Interés . Obtenido de Tasas de Colocación : http://www.banrep.gov.co/es/tasas-interesBanco de la República. (2017). Coyuntura de la Economía Colombiana . Obtenido de Informe del Gerente General del Banco de la República: http://www.banrep.gov.co/es/publicaciones/informe-del-gerente-abril-2017Botero, J., López, H., & Posada, C. (2016). Análisis de Coyuntura. Obtenido de EAFIT Economía Colombiana: http://www.eafit.edu.co/escuelas/economiayfinanzas/cief/Documents/INFORME_2015- 2.pdfBox, G., Jenkins, G., Reinsel, G. C., & Ljung, G. M. (2016). Time Series Analysis: Forecasting and Control (Quinta ed.). New Jersey: WILEY. Obtenido de https://books.google.com.co/books?hl=es&lr=&id=rNt5CgAAQBAJ&oi=fnd&pg=PR7& dq=.+Time+series+analysis:+forecasting+and+control.+pdf&ots=DJ75sSpZQF&sig=5r_ mH8U3hOJ6wt_lcDJeBDjaAyA#v=onepage&q&f=falseChaparro, N. (2016). EFECTO DE LA TASA DE INTERÉS DE INTERVENCIÓN EN EL INDICADOR DE CARTERA VENCIDA DE LOS ESTABLECIMIENTOS DE CRÉDITO EN COLOMBIA MEDIANTE UN MODELO VEC PARA EL PERIODO 2006-2016. Obtenido de Fundación Universitaria los Libertadores : https://repository.libertadores.edu.co/bitstream/handle/11371/1038/ChaparroCedielNatali a.pdf?sequence=2&isAllowed=yClavijo, F., Jaulin, O., & Parara, L. (2017). Reporte de la situación del crédito en Colombia. Obtenido de http://www.banrep.gov.co/sites/default/files/publicaciones/archivos/reporte situacion-credito-colombia-diciembre-2DANE. (2017). Encuesta de Carga Financiera y Educación Financiera de los Hogares - IEFIC 2017. Obtenido de Microdatos DANE: http://microdatos.dane.gov.co/index.php/catalog/559/datafile/F16DANE. (2019). Gran encuesta integrada de hogares (GEIH). Obtenido de Mercado Laboral Empleo y Desempleo : https://www.dane.gov.co/index.php/estema/mercado-laboral/empleo-y desempleo?phpMyAdmin=3om27vamm65hhkhrtgc8rrn2g4#2019DANE. (2019). Producto Interno Bruto (PIB) Base 2015. Obtenido de Cuentas Nacionales Trimestrales : https://www.dane.gov.co/index.php/estadisticas-por-tema/cuentas nacionales/cuentas-nacionales-trimestrDionicio, D. Y. (2013). Modelos Vectoriales Autorregresivos en el Pronóstico de la Curva de Rendimiento Cupón Cero del Gobierno Peruano. Obtenido de Universidad Nacional Trujillo : http://dspace.unitru.edu.pe/bitstream/handle/UNITRU/8786/DIONICIO%20ROSADO%2 C%20Deivy%20Yosip.pdf?sequence=1&isAllowed=yDynan, K., & Kohn, D. (2007). The Rise in U.S. Household Indebtedness: Causes and Consequences . Obtenido de Divisions of Research & Statistics and Monetary Affairs, Federal Reserve Board, Washington, D.C. : https://www.federalreserve.gov/pubs/feds/2007/200737/200737pap.pdfGalvis, N. I. (2016). UN MODELO VEC PARA LAS ELASTICIDADES DEL ÍNDICE DE TASA DE CAMBIO REAL DE BIENES TRANSABLES, DEUDA TOTAL, E ÍNDICE DE TÉRMINOS DE INTERCAMBIO EN COLOMBIA DURANTE EL PERIODO 2008-2016. Obtenido de FUNDACIÓN UNIVERSITARIA LOS LIBERTADORES: https://repository.libertadores.edu.co/bitstream/handle/11371/1042/GalvisBuenaventuraN ataliaIbone.pdf?sequence=2&isAllowed=yGarcía, N., Rueda, L., Cano, C., & Esguerra, M. (Mayo de 2014). Inclusión financiera en Colombia . Obtenido de Banco de la República: http://www.banrep.gov.co/sites/default/files/eventos/archivos/sem_357.pdfGómez, J. E., & Reyes, N. R. (2002). EL RACIONAMIENTO DEL CRÉDITO Y LAS CRISIS FINANCIERAS. Obtenido de Universidad Externado de Colombia: https://revistas.uexternado.edu.co/index.php/ecoins/article/view/222/3303Herrou, A. (diciembre de 2003). LA REGLA DE TAYLOR PARA LA TASA DE INTERÉS . Obtenido de Cuadernos de Economía : https://scielo.conicyt.cl/scielo.php?pid=S0717- 68212003012100041&script=sci_arttext&tlng=enMadeira, C. (Diciembre de 2018). Explaining the cyclical volatility of consumer debt risk using a heterogeneous agents model: The case of Chile. Obtenido de Journal of Financial Stability : https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S1572308917302231Martínez, M., Guzmán, D. S., & Pérez, F. O. (2018). Modelo cuantitativo ARIMAX- EGARCH . Obtenido de Revista Espacios : https://www.revistaespacios.com/a18v39n07/a18v39n07p16.pdfMedina, R. (Julio de 2015). Modelo de Vectores Cointegrados (VEC) y Teoría de Contegración . Obtenido de Modelización Econométrica Multiecuacional:https://www.dropbox.com/s/tao45zqd0s8abpn/ModelosVEC-TEMA4-RM ISEM2015.pdf?dl=0Mesa, R., Cossio, D. M., & García, J. J. (Diciembre de 2017). Efectos del canal del crédito sobre el precio de vivienda en Medellín . Obtenido de Revista de Métodos Cuentitativos para la Economía y la Empresa- Universidad Plabo de Olavide Sevilla: https://www.upo.es/revistas/index.php/RevMetCuant/article/view/2539/3037Murcia, A. (2007). Determinantes del Acceso a Crédito en los Hogares Colombianos. Obtenido de Borradores de Economía - Banco de la República: http://www.banrep.gov.co/sites/default/files/publicaciones/pdfs/borra449.pdfNovales, A. (Enero de 2016). Modelos vectoriales autoregresivos (VAR). Obtenido de Universidad Complutense : https://www.ucm.es/data/cont/media/www/pag 41459/VAR_new.pdfOrtega, K., & Bonilla, G. (2016). SITUACIÓN DEL CRÉDITO EN COLOMBIA. Obtenido de Estudios Económicos CAMACOL: https://www.camacol.co/sites/default/files/secciones_internas/Informe%20econ%C3%B3 mico%20No%2085%20%28ECH%29.pdfPachecho, D. J., & Yaruro, A. M. (2016). Factores que afectan la tenencia de productos financieros en Colombia. Obtenido de Borradores de Economía, Banco de la República: http://www.banrep.gov.co/sites/default/files/publicaciones/archivos/be_978.pdfPacheco, D. J., Segovia, S. D., & Yaruro, A. M. (2017). Vulnerabilidades financieras de los hogares en Colombia. Obtenido de Borradores de Economía-Banco de la República: https://www.banrep.gov.co/sites/default/files/publicaciones/archivos/borradores_de_econ omia_1026.pdfPedreira, L. P., Martínez, V. A., Rebuge, E. J., & Orosa, J. (2007). Una aplicación de la metodología VAR al ambito del marketing . Obtenido de Universidade da Coruña : https://www.researchgate.net/publication/28182838_Una_aplicacion_de_la_metodologia _VAR_al_ambito_del_marketing_periodistico_El_caso_de_la_promocion_de_ventasPuentes, M., & Figueras, J. (2018). Determinantes del comportamiento de la cartera de vivienda en Colombia 2000-2016. Obtenido de EAFIT: https://repository.eafit.edu.co/bitstream/handle/10784/12715/JulianMauricio_FiguerasPar ra_MiguelAngel_PuentesCalderon_2018.pdf?sequence=2&isAllowed=yRamos, J., & Norberto, R. (1995). Déficit fiscal y tasas de interés en Colombia. Obtenido de Revista Ensayos Sobre Política Económica: http://repositorio.banrep.gov.co/handle/20.500.12134/4099Rey, M., Ruiz, C., & Lacouture, D. (2017). Nivel Óptimo de Profundización Financiera en Colombia . Obtenido de Ensayos sobre inclusión financiera en Colombia-Cap 2: https://publications.iadb.org/publications/spanish/document/Ensayos-sobre inclusi%C3%B3n-financiera-en-Colombia.pSánchez, M., & Sauma, P. (2010). Implicaciones de la política macroeconómica-Choques Externos. Obtenido de CEPAL: https://repositorio.cepal.org/bitstream/handle/11362/4175/1/lcmexw3.pdfSuárez, S. L. (2016). Técnicas estadísticas multivariants de series temporales . Obtenido de Universidad de Oviedo: http://digibuo.uniovi.es/dspace/bitstream/10651/38438/6/TFM_Sergio%20Su%C3%A1re z%20G%C3%B3mez.pdfSuperfinanciera . (2019). Tasa de interés y desembolsos por modalidad de crédito. Obtenido de Informes y cifras : https://www.superfinanciera.gov.co/inicio/tasa-de-interes-y desembolsos-por-modalidad-de-credito-60955Superfinanciera. (2019). Tasa de interés y desembolsos por modalidad de crédito. Obtenido de Superintendencia Financiera de Colombia : https://www.superfinanciera.gov.co/inicio/tasa-de-interes-y-desembolsos-por-modalidad de-credito-60955Tuesta, D., Sorensen, G., Haring, A., & Cámara, N. (2015). Inclusión financiera y sus determinantes: el caso argentino . Obtenido de BBVA | RESEARCH: https://www.bbvaresearch.com/wp-content/uploads/2015/01/WP_15-04_Inclusion Financiera_Argentina.pdfUpegui, J. C., & Díaz, S. (2015). Determinantes del precio de la vivienda nueva No VIS en Medellín durante el periodo comprendido entre 2009 y 2015. Obtenido de EAFIT: https://repository.eafit.edu.co/xmlui/bitstream/handle/10784/8281/JuanCarlos_Upegui_Se bastian_Diaz_2015.pdf?sequence=2Vargas, H., Hamann, F., & González, A. (2010). Efectos de la política monetaria sobre las tasas de interés de los créditos hipotecarios en Colombia. Obtenido de Banco de la República : http://www.banrep.gov.co/sites/default/files/publicaciones/pdfs/borra592.pdfCrédito comercialAdministración de créditosMacroeconomíaModelos vecCointegraciónProducto interno brutoDesempleoCréditos de consumoTasas de interésVec modelsCointegrationGross domestic productUnemploymentConsumer creditInterest ratesPublicationORIGINALTrabajo de gradoTrabajo de gradoTrabajo de gradoapplication/pdf1015645https://repositorio.unillanos.edu.co/bitstreams/897c9ab8-9961-4ed8-bc5b-94b86b52bf88/download7608e487511afd29722fd5d5a1b69699MD51Carta de autorizaciónCarta de autorizaciónCarta de autorizaciónapplication/pdf189976https://repositorio.unillanos.edu.co/bitstreams/92d7a243-222a-4414-bed9-508f09b8921e/downloadbc3322c38d4eebdca265847e2703d4e5MD53AnexoAnexoArticulo VECapplication/pdf1100454https://repositorio.unillanos.edu.co/bitstreams/025c2f28-dd1a-4885-901a-ea321b7993de/download4b3ee7aa90bd09a2815b8ccbac80c5afMD55LICENSElicense.txtlicense.txttext/plain; charset=utf-815543https://repositorio.unillanos.edu.co/bitstreams/85246c3b-a5c2-4f19-a4b1-cc4661b7d052/download73a5432e0b76442b22b026844140d683MD54TEXTTrabajo de grado.txtTrabajo de grado.txtExtracted texttext/plain93305https://repositorio.unillanos.edu.co/bitstreams/f9b8220e-078e-4129-bc7b-d153ca452aa5/download59952536ac3dadc1551afa0dbe0198aaMD56Carta de autorización.txtCarta de autorización.txtExtracted texttext/plain111https://repositorio.unillanos.edu.co/bitstreams/929aa02c-9a70-4b39-804f-41b2d15ba55b/downloadae9c0df9566908a167604f0cdeafec34MD58Anexo.txtAnexo.txtExtracted texttext/plain45706https://repositorio.unillanos.edu.co/bitstreams/51b935e3-7a59-4b0b-8150-c3f3501f04eb/download1f547cb64f227b1aaa09c74ec8930316MD510THUMBNAILTrabajo de grado.jpgTrabajo de grado.jpgGenerated Thumbnailimage/jpeg6745https://repositorio.unillanos.edu.co/bitstreams/da76356b-5a89-47cd-a989-9a92052a5396/downloadc810a2d223c7a010cff32d2915a2fe30MD57Carta de autorización.jpgCarta de autorización.jpgGenerated Thumbnailimage/jpeg12604https://repositorio.unillanos.edu.co/bitstreams/281ff2b1-9d1f-4ea2-93cd-6d887995d129/download4f3fd2f4784c0b601716e6d71d8f2f9eMD59Anexo.jpgAnexo.jpgGenerated Thumbnailimage/jpeg12742https://repositorio.unillanos.edu.co/bitstreams/f5c1d9b5-5f9d-4040-a5e8-153c7bc49e25/downloade4b6a6089b05af23b2003c506e5c4e33MD511001/5406oai:repositorio.unillanos.edu.co:001/54062025-10-21 04:00:51.842https://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/4.0/Derechos Reservados - Universidad de los Llanos, 2019open.accesshttps://repositorio.unillanos.edu.coRepositorio Universidad de Los Llanosrepositorio@unillanos.edu.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 |