Sistema de pensiones en Colombia: déficit y alternativas

Llegar a la etapa de vejez en Colombia, es el significado de haber culminado la etapa productiva y de retirarse para disfrutar de la tan anhelada jubilación y obtener el beneficio por el cual se aportó durante toda la vida laboral, pero para muchas personas acceder a este derecho que les garantice u...

Full description

Autores:
Bautista Ardila, Diana Paola
Tipo de recurso:
Trabajo de grado de pregrado
Fecha de publicación:
2021
Institución:
Universidad Militar Nueva Granada
Repositorio:
Repositorio UMNG
Idioma:
spa
OAI Identifier:
oai:repository.unimilitar.edu.co:10654/38777
Acceso en línea:
http://hdl.handle.net/10654/38777
Palabra clave:
FONDOS DE PENSIONES
PENSIONES A LA VEJEZ
affiliates
pensions
sustainable
contribution
pension liabilities
afiliados
pensiones
sostenible
cotización
pasivo pensional
Rights
openAccess
License
http://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/4.0/
id UNIMILTAR2_98eafd01ad2923f51d7f513cc4431362
oai_identifier_str oai:repository.unimilitar.edu.co:10654/38777
network_acronym_str UNIMILTAR2
network_name_str Repositorio UMNG
repository_id_str
dc.title.spa.fl_str_mv Sistema de pensiones en Colombia: déficit y alternativas
dc.title.translated.spa.fl_str_mv Pension system in Colombia: deficit and alternatives
title Sistema de pensiones en Colombia: déficit y alternativas
spellingShingle Sistema de pensiones en Colombia: déficit y alternativas
FONDOS DE PENSIONES
PENSIONES A LA VEJEZ
affiliates
pensions
sustainable
contribution
pension liabilities
afiliados
pensiones
sostenible
cotización
pasivo pensional
title_short Sistema de pensiones en Colombia: déficit y alternativas
title_full Sistema de pensiones en Colombia: déficit y alternativas
title_fullStr Sistema de pensiones en Colombia: déficit y alternativas
title_full_unstemmed Sistema de pensiones en Colombia: déficit y alternativas
title_sort Sistema de pensiones en Colombia: déficit y alternativas
dc.creator.fl_str_mv Bautista Ardila, Diana Paola
dc.contributor.advisor.none.fl_str_mv Cortés Clopatosky, Iván
dc.contributor.author.none.fl_str_mv Bautista Ardila, Diana Paola
dc.subject.lemb.spa.fl_str_mv FONDOS DE PENSIONES
PENSIONES A LA VEJEZ
topic FONDOS DE PENSIONES
PENSIONES A LA VEJEZ
affiliates
pensions
sustainable
contribution
pension liabilities
afiliados
pensiones
sostenible
cotización
pasivo pensional
dc.subject.keywords.spa.fl_str_mv affiliates
pensions
sustainable
contribution
pension liabilities
dc.subject.proposal.spa.fl_str_mv afiliados
pensiones
sostenible
cotización
pasivo pensional
description Llegar a la etapa de vejez en Colombia, es el significado de haber culminado la etapa productiva y de retirarse para disfrutar de la tan anhelada jubilación y obtener el beneficio por el cual se aportó durante toda la vida laboral, pero para muchas personas acceder a este derecho que les garantice un ingreso digno que cubra sus necesidades se ha convertido en algo inalcanzable. Lo anterior, debido a las diferentes reformas que se han implementado a lo largo de los años en el sistema pensional colombiano, para garantizar la cobertura, equidad y sostenibilidad de este, sin embargo, pese a los esfuerzos del gobierno nacional, aún existen grandes fallas en su diseño y funcionamiento, razones que obligan a estudiar, analizar y proponer alternativas que permitan mejorar y asegurar este beneficio para todos sus afiliados.
publishDate 2021
dc.date.accessioned.none.fl_str_mv 2021-09-16T15:23:02Z
dc.date.available.none.fl_str_mv 2021-09-16T15:23:02Z
dc.date.issued.none.fl_str_mv 2021-05-05
dc.type.local.spa.fl_str_mv Tesis/Trabajo de grado - Monografía - Especialización
dc.type.driver.spa.fl_str_mv info:eu-repo/semantics/bachelorThesis
dc.type.coar.*.fl_str_mv http://purl.org/coar/resource_type/c_7a1f
format http://purl.org/coar/resource_type/c_7a1f
dc.identifier.uri.none.fl_str_mv http://hdl.handle.net/10654/38777
dc.identifier.instname.spa.fl_str_mv instname:Universidad Militar Nueva Granada
dc.identifier.reponame.spa.fl_str_mv reponame:Repositorio Institucional Universidad Militar Nueva Granada
dc.identifier.repourl.spa.fl_str_mv repourl:https://repository.unimilitar.edu.co
url http://hdl.handle.net/10654/38777
identifier_str_mv instname:Universidad Militar Nueva Granada
reponame:Repositorio Institucional Universidad Militar Nueva Granada
repourl:https://repository.unimilitar.edu.co
dc.language.iso.spa.fl_str_mv spa
language spa
dc.relation.references.spa.fl_str_mv Colpensiones. (2021). BEPS. Obtenido de ¿Qué son los BEPS, Beneficios Económicos Periódicos?: https://www.colpensiones.gov.co/beps/Publicaciones/el_programa/informate_sobre_beps/que_son_los_beps_beneficios_economicos_periodicos
Colpensiones. (2021). Colpensiones . Obtenido de Programa BEPS: https://www.colpensiones.gov.co/beps/loader.php?lServicio=Glosario&letra=I
Congreso de Colombia. (26 de DICIEMBRE de 1946). Ley 90. Sistema Unico de Informacion Normativa.
Congreso de Colombia. (1977). Ley 12. Sistema Único de Información Normativa.
Congreso de Colombia. (2003). Ley 797. Secretaria del Senado.
Congreso de Colombia. (2005). Acto Legislativo 1. Secretaria del Senado.
Contitución Política de Colombia . (1991). Bogotá D.C.
Corte Constitucional. (2013). Sentencia C-258/13. Obtenido de https://www.corteconstitucional.gov.co/relatoria/2013/c-258-13.htm
FONCEP. (2021). AFP. Obtenido de Fondo de Prestaciones Económicas, Cesantias y Pensiones : https://www.foncep.gov.co/transparencia/informacion-interes/glosario/afp
Congreso de Colombia. (2020). ley 2250. Secretaria del Senado
Congreso de la Republica de Colombia. (1993). Ley 100 . Secretaria del Senado.
Fondo de Solidaridad Pensional. (2020). Fondo de Solidaridad Pensional. Obtenido de https://www.fondodesolidaridadpensional.gov.co/fondo-de-solidaridad/que-es-el-fondo-de-solidaridad-pensional.html
FOPEP. (2019). Naturaleza Jurídica del FOPEP. Obtenido de Consorcio FOPEP: https://www.fopep.gov.co/naturaleza-juridica-del-fopep/
Gonzalez, R. B. (2001). Pensiones: En busca de la equidad. Bogotá: Centro de Investigaciones para el Desarrrollo - CID.
Ministerio de Trabajo y Seguridad Social. (1975). Decreto 770. Sistema Unico de Información Normativa.
Ministerio del Trabajo. (2016). Preguntas Frecuentes Sistema General de Pensiones, sus regímenes y los requisitos de acceso a las prestaciones. Bogotá D.C: Ministerio del Trabajo.
Ministeriro de Hacienda y Crédito Público. (2020). Marco Fiscal de Mediano Plazo. Bogotá: Comunicaciones MHCP.
Minsterio de Salud. (24 de abril de 2021). Planilla Integrada de Liquidación de Aportes. Obtenido de https://www.minsalud.gov.co/proteccionsocial/Paginas/pila.aspx
Nieto Martínez, H. D. (2017). Análisis del sistema pensional en Colombia desde la metodología de rango reescalado (R/S) y la ley 1328 de 2009. Bogotá: Universidad Santo Tomás.
OCDE. (2015). Panorama de las pensiones: América Latina y el Caribe / OCDE, Banco Mundial, BID.
Presidencia de la República de Colombia. (1977). Decreto-Ley 1650. Sistema Único de Información Normativa.
Superintendencia Finaciera de Colombia. (2021). Cuenta de Ahorro Individual . Obtenido de Los Regímenes del Sistema General de Pensiones: https://www.superfinanciera.gov.co/inicio/consumidor-financiero/informacion-general/informacion-al-consumidor-financiero/lo-que-usted-debe-saber-sobre/pensiones/los-regimenes-del-sistema-general-de-pensiones-11287
Superintendencia Financiera de Colombia. (2020). Superintendencia Financiera de Colombia. Obtenido de http://contingencia.superfinanciera.gov.co/inicio/industrias-supervisadas/pensiones-cesantias-y-fiduciarias-20537
UGPP. (2021). Unidad de Pensiones y Parafiscales – UGPP. Obtenido de https://www.ugpp.gov.co/nuestra-unidad
Villar, L., & Forero, D. (2018). Elementos para una propuesta de reforma del sistema de protección económica para la vejez en Colombia. Bogotá: Fedesarrollo.
dc.rights.uri.*.fl_str_mv http://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/4.0/
dc.rights.accessrights.spa.fl_str_mv info:eu-repo/semantics/openAccess
dc.rights.accessrights.*.fl_str_mv http://purl.org/coar/access_right/c_abf2
dc.rights.creativecommons.spa.fl_str_mv Attribution-NonCommercial-NoDerivatives 4.0 International
dc.rights.local.spa.fl_str_mv Acceso abierto
rights_invalid_str_mv http://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/4.0/
http://purl.org/coar/access_right/c_abf2
Attribution-NonCommercial-NoDerivatives 4.0 International
Acceso abierto
eu_rights_str_mv openAccess
dc.format.mimetype.spa.fl_str_mv applicaction/pdf
dc.coverage.spatial.spa.fl_str_mv Colombia
dc.coverage.sede.spa.fl_str_mv Calle 100
dc.publisher.program.spa.fl_str_mv Especialización en Finanzas y Administración Pública
dc.publisher.faculty.spa.fl_str_mv Facultad de Ciencias Económicas
dc.publisher.grantor.spa.fl_str_mv Universidad Militar Nueva Granada
institution Universidad Militar Nueva Granada
bitstream.url.fl_str_mv http://repository.unimilitar.edu.co/bitstream/10654/38777/1/BautistaArdilaDianaPaola2021.pdf
http://repository.unimilitar.edu.co/bitstream/10654/38777/2/license.txt
http://repository.unimilitar.edu.co/bitstream/10654/38777/3/BautistaArdilaDianaPaola2021.pdf.jpg
bitstream.checksum.fl_str_mv 970ae263bb242113492cc2bc0a38bd88
a609d7e369577f685ce98c66b903b91b
648829dda84f69a20ca33ff7c3887fc4
bitstream.checksumAlgorithm.fl_str_mv MD5
MD5
MD5
repository.name.fl_str_mv Repositorio Institucional UMNG
repository.mail.fl_str_mv bibliodigital@unimilitar.edu.co
_version_ 1837098485785034752
spelling Cortés Clopatosky, IvánBautista Ardila, Diana PaolaEspecialista en Finanzas y Administración PúblicaColombiaCalle 1002021-09-16T15:23:02Z2021-09-16T15:23:02Z2021-05-05http://hdl.handle.net/10654/38777instname:Universidad Militar Nueva Granadareponame:Repositorio Institucional Universidad Militar Nueva Granadarepourl:https://repository.unimilitar.edu.coLlegar a la etapa de vejez en Colombia, es el significado de haber culminado la etapa productiva y de retirarse para disfrutar de la tan anhelada jubilación y obtener el beneficio por el cual se aportó durante toda la vida laboral, pero para muchas personas acceder a este derecho que les garantice un ingreso digno que cubra sus necesidades se ha convertido en algo inalcanzable. Lo anterior, debido a las diferentes reformas que se han implementado a lo largo de los años en el sistema pensional colombiano, para garantizar la cobertura, equidad y sostenibilidad de este, sin embargo, pese a los esfuerzos del gobierno nacional, aún existen grandes fallas en su diseño y funcionamiento, razones que obligan a estudiar, analizar y proponer alternativas que permitan mejorar y asegurar este beneficio para todos sus afiliados.Resumen 4 Palabras clave: afiliados, pensiones, sostenible, cotización, pasivo pensional. 4 Abstract 4 Keywords: Affiliates, pensions, sustainable, contribution, pension liabilities. 4 Introducción 5 Definición del problema 6 Pregunta de investigación 7 Objetivos 8 Objetivo General 8 Objetivos Específicos 8 Marco teórico 8 Conceptos básicos 8 AFP 8 Cuentas individuales de ahorro pensional 8 Régimen de prima media (RPM) 9 Régimen de ahorro individual con solidaridad (RAIS) 9 Fondo de pensiones 9 Antecedentes históricos de las pensiones en Colombia 9 Sistema general de pensiones en Colombia 11 Análisis de la estructura, funcionamiento y regulación del sistema de pensiones en Colombia 13 Pasivo Pensional y su impacto fiscal 21 Sostenibilidad del sistema público de pensiones 26 Conclusiones 30 Recomendaciones 31 Referencias 32Reaching the stage of old age in Colombia is the meaning of having finished the productive stage and retiring to enjoy the long-awaited retirement and obtain the benefit for which it was contributed throughout the working life, but for many people, access this right that guaranteeing them a decent income that meets their needs has become unattainable. This is due to the different reforms that have been implemented over the years in the Colombian pension system to guarantee its coverage, equity and sustainability; However, despite the efforts of the national government, there are still major flaws in its design and operation, reasons that make it necessary to study, analyze, and propose alternatives to improve and ensure this benefit for all its members.Especializaciónapplicaction/pdfspahttp://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/4.0/info:eu-repo/semantics/openAccesshttp://purl.org/coar/access_right/c_abf2Attribution-NonCommercial-NoDerivatives 4.0 InternationalAcceso abiertoSistema de pensiones en Colombia: déficit y alternativasPension system in Colombia: deficit and alternativesFONDOS DE PENSIONESPENSIONES A LA VEJEZaffiliatespensionssustainablecontributionpension liabilitiesafiliadospensionessosteniblecotizaciónpasivo pensionalTesis/Trabajo de grado - Monografía - Especializacióninfo:eu-repo/semantics/bachelorThesishttp://purl.org/coar/resource_type/c_7a1fEspecialización en Finanzas y Administración PúblicaFacultad de Ciencias EconómicasUniversidad Militar Nueva GranadaColpensiones. (2021). BEPS. Obtenido de ¿Qué son los BEPS, Beneficios Económicos Periódicos?: https://www.colpensiones.gov.co/beps/Publicaciones/el_programa/informate_sobre_beps/que_son_los_beps_beneficios_economicos_periodicosColpensiones. (2021). Colpensiones . Obtenido de Programa BEPS: https://www.colpensiones.gov.co/beps/loader.php?lServicio=Glosario&letra=ICongreso de Colombia. (26 de DICIEMBRE de 1946). Ley 90. Sistema Unico de Informacion Normativa.Congreso de Colombia. (1977). Ley 12. Sistema Único de Información Normativa.Congreso de Colombia. (2003). Ley 797. Secretaria del Senado.Congreso de Colombia. (2005). Acto Legislativo 1. Secretaria del Senado.Contitución Política de Colombia . (1991). Bogotá D.C.Corte Constitucional. (2013). Sentencia C-258/13. Obtenido de https://www.corteconstitucional.gov.co/relatoria/2013/c-258-13.htmFONCEP. (2021). AFP. Obtenido de Fondo de Prestaciones Económicas, Cesantias y Pensiones : https://www.foncep.gov.co/transparencia/informacion-interes/glosario/afpCongreso de Colombia. (2020). ley 2250. Secretaria del SenadoCongreso de la Republica de Colombia. (1993). Ley 100 . Secretaria del Senado.Fondo de Solidaridad Pensional. (2020). Fondo de Solidaridad Pensional. Obtenido de https://www.fondodesolidaridadpensional.gov.co/fondo-de-solidaridad/que-es-el-fondo-de-solidaridad-pensional.htmlFOPEP. (2019). Naturaleza Jurídica del FOPEP. Obtenido de Consorcio FOPEP: https://www.fopep.gov.co/naturaleza-juridica-del-fopep/Gonzalez, R. B. (2001). Pensiones: En busca de la equidad. Bogotá: Centro de Investigaciones para el Desarrrollo - CID.Ministerio de Trabajo y Seguridad Social. (1975). Decreto 770. Sistema Unico de Información Normativa.Ministerio del Trabajo. (2016). Preguntas Frecuentes Sistema General de Pensiones, sus regímenes y los requisitos de acceso a las prestaciones. Bogotá D.C: Ministerio del Trabajo.Ministeriro de Hacienda y Crédito Público. (2020). Marco Fiscal de Mediano Plazo. Bogotá: Comunicaciones MHCP.Minsterio de Salud. (24 de abril de 2021). Planilla Integrada de Liquidación de Aportes. Obtenido de https://www.minsalud.gov.co/proteccionsocial/Paginas/pila.aspxNieto Martínez, H. D. (2017). Análisis del sistema pensional en Colombia desde la metodología de rango reescalado (R/S) y la ley 1328 de 2009. Bogotá: Universidad Santo Tomás.OCDE. (2015). Panorama de las pensiones: América Latina y el Caribe / OCDE, Banco Mundial, BID.Presidencia de la República de Colombia. (1977). Decreto-Ley 1650. Sistema Único de Información Normativa.Superintendencia Finaciera de Colombia. (2021). Cuenta de Ahorro Individual . Obtenido de Los Regímenes del Sistema General de Pensiones: https://www.superfinanciera.gov.co/inicio/consumidor-financiero/informacion-general/informacion-al-consumidor-financiero/lo-que-usted-debe-saber-sobre/pensiones/los-regimenes-del-sistema-general-de-pensiones-11287Superintendencia Financiera de Colombia. (2020). Superintendencia Financiera de Colombia. Obtenido de http://contingencia.superfinanciera.gov.co/inicio/industrias-supervisadas/pensiones-cesantias-y-fiduciarias-20537UGPP. (2021). Unidad de Pensiones y Parafiscales – UGPP. Obtenido de https://www.ugpp.gov.co/nuestra-unidadVillar, L., & Forero, D. (2018). Elementos para una propuesta de reforma del sistema de protección económica para la vejez en Colombia. Bogotá: Fedesarrollo.ORIGINALBautistaArdilaDianaPaola2021.pdfBautistaArdilaDianaPaola2021.pdfEnsayoapplication/pdf472045http://repository.unimilitar.edu.co/bitstream/10654/38777/1/BautistaArdilaDianaPaola2021.pdf970ae263bb242113492cc2bc0a38bd88MD51LICENSElicense.txtlicense.txttext/plain; charset=utf-83420http://repository.unimilitar.edu.co/bitstream/10654/38777/2/license.txta609d7e369577f685ce98c66b903b91bMD52THUMBNAILBautistaArdilaDianaPaola2021.pdf.jpgBautistaArdilaDianaPaola2021.pdf.jpgIM Thumbnailimage/jpeg4993http://repository.unimilitar.edu.co/bitstream/10654/38777/3/BautistaArdilaDianaPaola2021.pdf.jpg648829dda84f69a20ca33ff7c3887fc4MD5310654/38777oai:repository.unimilitar.edu.co:10654/387772021-09-18 01:03:59.497Repositorio Institucional UMNGbibliodigital@unimilitar.edu.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