Pension system in Colombia: deficit and alternatives
Llegar a la etapa de vejez en Colombia, es el significado de haber culminado la etapa productiva y de retirarse para disfrutar de la tan anhelada jubilación y obtener el beneficio por el cual se aportó durante toda la vida laboral, pero para muchas personas acceder a este derecho que les garantice u...
- Autores:
-
Bautista Ardila, Diana Paola
- Tipo de recurso:
- Trabajo de grado de pregrado
- Fecha de publicación:
- 2021
- Institución:
- Universidad Militar Nueva Granada
- Repositorio:
- Repositorio UMNG
- Idioma:
- spa
- OAI Identifier:
- oai:repository.umng.edu.co:10654/38777
- Acceso en línea:
- https://hdl.handle.net/10654/38777
- Palabra clave:
- FONDOS DE PENSIONES
PENSIONES A LA VEJEZ
affiliates
pensions
sustainable
contribution
pension liabilities
afiliados
pensiones
sostenible
cotización
pasivo pensional
- Rights
- openAccess
- License
- http://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/4.0/
| id |
UNIMILTAR2_69fcbdbb58d4c32a589d0cba30718659 |
|---|---|
| oai_identifier_str |
oai:repository.umng.edu.co:10654/38777 |
| network_acronym_str |
UNIMILTAR2 |
| network_name_str |
Repositorio UMNG |
| repository_id_str |
|
| dc.title.eng.fl_str_mv |
Pension system in Colombia: deficit and alternatives |
| dc.title.spa.fl_str_mv |
Sistema de pensiones en Colombia: déficit y alternativas |
| title |
Pension system in Colombia: deficit and alternatives |
| spellingShingle |
Pension system in Colombia: deficit and alternatives FONDOS DE PENSIONES PENSIONES A LA VEJEZ affiliates pensions sustainable contribution pension liabilities afiliados pensiones sostenible cotización pasivo pensional |
| title_short |
Pension system in Colombia: deficit and alternatives |
| title_full |
Pension system in Colombia: deficit and alternatives |
| title_fullStr |
Pension system in Colombia: deficit and alternatives |
| title_full_unstemmed |
Pension system in Colombia: deficit and alternatives |
| title_sort |
Pension system in Colombia: deficit and alternatives |
| dc.creator.fl_str_mv |
Bautista Ardila, Diana Paola |
| dc.contributor.advisor.none.fl_str_mv |
Cortés Clopatosky, Iván |
| dc.contributor.author.none.fl_str_mv |
Bautista Ardila, Diana Paola |
| dc.subject.lemb.spa.fl_str_mv |
FONDOS DE PENSIONES PENSIONES A LA VEJEZ |
| topic |
FONDOS DE PENSIONES PENSIONES A LA VEJEZ affiliates pensions sustainable contribution pension liabilities afiliados pensiones sostenible cotización pasivo pensional |
| dc.subject.proposal.eng.fl_str_mv |
affiliates pensions sustainable contribution pension liabilities |
| dc.subject.proposal.spa.fl_str_mv |
afiliados pensiones sostenible cotización pasivo pensional |
| description |
Llegar a la etapa de vejez en Colombia, es el significado de haber culminado la etapa productiva y de retirarse para disfrutar de la tan anhelada jubilación y obtener el beneficio por el cual se aportó durante toda la vida laboral, pero para muchas personas acceder a este derecho que les garantice un ingreso digno que cubra sus necesidades se ha convertido en algo inalcanzable. Lo anterior, debido a las diferentes reformas que se han implementado a lo largo de los años en el sistema pensional colombiano, para garantizar la cobertura, equidad y sostenibilidad de este, sin embargo, pese a los esfuerzos del gobierno nacional, aún existen grandes fallas en su diseño y funcionamiento, razones que obligan a estudiar, analizar y proponer alternativas que permitan mejorar y asegurar este beneficio para todos sus afiliados. |
| publishDate |
2021 |
| dc.date.accessioned.none.fl_str_mv |
2021-09-16T15:23:02Z |
| dc.date.available.none.fl_str_mv |
2021-09-16T15:23:02Z |
| dc.date.issued.none.fl_str_mv |
2021-05-05 |
| dc.type.local.spa.fl_str_mv |
Tesis/Trabajo de grado - Monografía - Especialización |
| dc.type.driver.none.fl_str_mv |
info:eu-repo/semantics/bachelorThesis |
| dc.type.coar.none.fl_str_mv |
http://purl.org/coar/resource_type/c_7a1f |
| format |
http://purl.org/coar/resource_type/c_7a1f |
| dc.identifier.uri.none.fl_str_mv |
https://hdl.handle.net/10654/38777 |
| dc.identifier.instname.spa.fl_str_mv |
instname:Universidad Militar Nueva Granada |
| dc.identifier.reponame.spa.fl_str_mv |
reponame:Repositorio Institucional Universidad Militar Nueva Granada |
| dc.identifier.repourl.none.fl_str_mv |
repourl:https://repository.umng.edu.co |
| url |
https://hdl.handle.net/10654/38777 |
| identifier_str_mv |
instname:Universidad Militar Nueva Granada reponame:Repositorio Institucional Universidad Militar Nueva Granada repourl:https://repository.umng.edu.co |
| dc.language.iso.none.fl_str_mv |
spa |
| language |
spa |
| dc.relation.references.spa.fl_str_mv |
Colpensiones. (2021). BEPS. Obtenido de ¿Qué son los BEPS, Beneficios Económicos Periódicos?: https://www.colpensiones.gov.co/beps/Publicaciones/el_programa/informate_sobre_beps/que_son_los_beps_beneficios_economicos_periodicos Colpensiones. (2021). Colpensiones . Obtenido de Programa BEPS: https://www.colpensiones.gov.co/beps/loader.php?lServicio=Glosario&letra=I Congreso de Colombia. (26 de DICIEMBRE de 1946). Ley 90. Sistema Unico de Informacion Normativa. Congreso de Colombia. (1977). Ley 12. Sistema Único de Información Normativa. Congreso de Colombia. (2003). Ley 797. Secretaria del Senado. Congreso de Colombia. (2005). Acto Legislativo 1. Secretaria del Senado. Contitución Política de Colombia . (1991). Bogotá D.C. Corte Constitucional. (2013). Sentencia C-258/13. Obtenido de https://www.corteconstitucional.gov.co/relatoria/2013/c-258-13.htm FONCEP. (2021). AFP. Obtenido de Fondo de Prestaciones Económicas, Cesantias y Pensiones : https://www.foncep.gov.co/transparencia/informacion-interes/glosario/afp Congreso de Colombia. (2020). ley 2250. Secretaria del Senado Congreso de la Republica de Colombia. (1993). Ley 100 . Secretaria del Senado. Fondo de Solidaridad Pensional. (2020). Fondo de Solidaridad Pensional. Obtenido de https://www.fondodesolidaridadpensional.gov.co/fondo-de-solidaridad/que-es-el-fondo-de-solidaridad-pensional.html FOPEP. (2019). Naturaleza Jurídica del FOPEP. Obtenido de Consorcio FOPEP: https://www.fopep.gov.co/naturaleza-juridica-del-fopep/ Gonzalez, R. B. (2001). Pensiones: En busca de la equidad. Bogotá: Centro de Investigaciones para el Desarrrollo - CID. Ministerio de Trabajo y Seguridad Social. (1975). Decreto 770. Sistema Unico de Información Normativa. Ministerio del Trabajo. (2016). Preguntas Frecuentes Sistema General de Pensiones, sus regímenes y los requisitos de acceso a las prestaciones. Bogotá D.C: Ministerio del Trabajo. Ministeriro de Hacienda y Crédito Público. (2020). Marco Fiscal de Mediano Plazo. Bogotá: Comunicaciones MHCP. Minsterio de Salud. (24 de abril de 2021). Planilla Integrada de Liquidación de Aportes. Obtenido de https://www.minsalud.gov.co/proteccionsocial/Paginas/pila.aspx Nieto Martínez, H. D. (2017). Análisis del sistema pensional en Colombia desde la metodología de rango reescalado (R/S) y la ley 1328 de 2009. Bogotá: Universidad Santo Tomás. OCDE. (2015). Panorama de las pensiones: América Latina y el Caribe / OCDE, Banco Mundial, BID. Presidencia de la República de Colombia. (1977). Decreto-Ley 1650. Sistema Único de Información Normativa. Superintendencia Finaciera de Colombia. (2021). Cuenta de Ahorro Individual . Obtenido de Los Regímenes del Sistema General de Pensiones: https://www.superfinanciera.gov.co/inicio/consumidor-financiero/informacion-general/informacion-al-consumidor-financiero/lo-que-usted-debe-saber-sobre/pensiones/los-regimenes-del-sistema-general-de-pensiones-11287 Superintendencia Financiera de Colombia. (2020). Superintendencia Financiera de Colombia. Obtenido de http://contingencia.superfinanciera.gov.co/inicio/industrias-supervisadas/pensiones-cesantias-y-fiduciarias-20537 UGPP. (2021). Unidad de Pensiones y Parafiscales – UGPP. Obtenido de https://www.ugpp.gov.co/nuestra-unidad Villar, L., & Forero, D. (2018). Elementos para una propuesta de reforma del sistema de protección económica para la vejez en Colombia. Bogotá: Fedesarrollo. |
| dc.rights.uri.*.fl_str_mv |
http://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/4.0/ |
| dc.rights.accessrights.none.fl_str_mv |
info:eu-repo/semantics/openAccess |
| dc.rights.creativecommons.*.fl_str_mv |
Attribution-NonCommercial-NoDerivatives 4.0 International |
| dc.rights.local.spa.fl_str_mv |
Acceso abierto |
| dc.rights.coar.none.fl_str_mv |
http://purl.org/coar/access_right/c_abf2 |
| rights_invalid_str_mv |
http://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/4.0/ Attribution-NonCommercial-NoDerivatives 4.0 International Acceso abierto http://purl.org/coar/access_right/c_abf2 |
| eu_rights_str_mv |
openAccess |
| dc.format.mimetype.none.fl_str_mv |
application/pdf |
| dc.coverage.spatial.spa.fl_str_mv |
Colombia |
| dc.coverage.sede.spa.fl_str_mv |
Calle 100 |
| dc.publisher.program.spa.fl_str_mv |
Especialización en Finanzas y Administración Pública |
| dc.publisher.faculty.spa.fl_str_mv |
Facultad de Ciencias Económicas |
| dc.publisher.grantor.spa.fl_str_mv |
Universidad Militar Nueva Granada |
| institution |
Universidad Militar Nueva Granada |
| bitstream.url.fl_str_mv |
https://repository.umng.edu.co/bitstreams/085a5f3a-221e-4ef4-9359-c18b5fdd3d51/download https://repository.umng.edu.co/bitstreams/1725f27f-3f78-41be-907d-8d6a53bed622/download https://repository.umng.edu.co/bitstreams/9415aa43-dcd1-4592-8780-5c58be6608fa/download |
| bitstream.checksum.fl_str_mv |
970ae263bb242113492cc2bc0a38bd88 a609d7e369577f685ce98c66b903b91b 648829dda84f69a20ca33ff7c3887fc4 |
| bitstream.checksumAlgorithm.fl_str_mv |
MD5 MD5 MD5 |
| repository.name.fl_str_mv |
Repositorio Institucional UMNG |
| repository.mail.fl_str_mv |
bibliodigital@unimilitar.edu.co |
| _version_ |
1851052832079216640 |
| spelling |
Cortés Clopatosky, IvánBautista Ardila, Diana PaolaEspecialista en Finanzas y Administración PúblicaColombiaCalle 1002021-09-16T15:23:02Z2021-09-16T15:23:02Z2021-05-05https://hdl.handle.net/10654/38777instname:Universidad Militar Nueva Granadareponame:Repositorio Institucional Universidad Militar Nueva Granadarepourl:https://repository.umng.edu.coLlegar a la etapa de vejez en Colombia, es el significado de haber culminado la etapa productiva y de retirarse para disfrutar de la tan anhelada jubilación y obtener el beneficio por el cual se aportó durante toda la vida laboral, pero para muchas personas acceder a este derecho que les garantice un ingreso digno que cubra sus necesidades se ha convertido en algo inalcanzable. Lo anterior, debido a las diferentes reformas que se han implementado a lo largo de los años en el sistema pensional colombiano, para garantizar la cobertura, equidad y sostenibilidad de este, sin embargo, pese a los esfuerzos del gobierno nacional, aún existen grandes fallas en su diseño y funcionamiento, razones que obligan a estudiar, analizar y proponer alternativas que permitan mejorar y asegurar este beneficio para todos sus afiliados.Reaching the stage of old age in Colombia is the meaning of having finished the productive stage and retiring to enjoy the long-awaited retirement and obtain the benefit for which it was contributed throughout the working life, but for many people, access this right that guaranteeing them a decent income that meets their needs has become unattainable. This is due to the different reforms that have been implemented over the years in the Colombian pension system to guarantee its coverage, equity and sustainability; However, despite the efforts of the national government, there are still major flaws in its design and operation, reasons that make it necessary to study, analyze, and propose alternatives to improve and ensure this benefit for all its members.Resumen 4 Palabras clave: afiliados, pensiones, sostenible, cotización, pasivo pensional. 4 Abstract 4 Keywords: Affiliates, pensions, sustainable, contribution, pension liabilities. 4 Introducción 5 Definición del problema 6 Pregunta de investigación 7 Objetivos 8 Objetivo General 8 Objetivos Específicos 8 Marco teórico 8 Conceptos básicos 8 AFP 8 Cuentas individuales de ahorro pensional 8 Régimen de prima media (RPM) 9 Régimen de ahorro individual con solidaridad (RAIS) 9 Fondo de pensiones 9 Antecedentes históricos de las pensiones en Colombia 9 Sistema general de pensiones en Colombia 11 Análisis de la estructura, funcionamiento y regulación del sistema de pensiones en Colombia 13 Pasivo Pensional y su impacto fiscal 21 Sostenibilidad del sistema público de pensiones 26 Conclusiones 30 Recomendaciones 31 Referencias 32Especializaciónapplication/pdfspahttp://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/4.0/info:eu-repo/semantics/openAccessAttribution-NonCommercial-NoDerivatives 4.0 InternationalAcceso abiertohttp://purl.org/coar/access_right/c_abf2Pension system in Colombia: deficit and alternativesSistema de pensiones en Colombia: déficit y alternativasFONDOS DE PENSIONESPENSIONES A LA VEJEZaffiliatespensionssustainablecontributionpension liabilitiesafiliadospensionessosteniblecotizaciónpasivo pensionalTesis/Trabajo de grado - Monografía - Especializacióninfo:eu-repo/semantics/bachelorThesishttp://purl.org/coar/resource_type/c_7a1fEspecialización en Finanzas y Administración PúblicaFacultad de Ciencias EconómicasUniversidad Militar Nueva GranadaColpensiones. (2021). BEPS. Obtenido de ¿Qué son los BEPS, Beneficios Económicos Periódicos?: https://www.colpensiones.gov.co/beps/Publicaciones/el_programa/informate_sobre_beps/que_son_los_beps_beneficios_economicos_periodicosColpensiones. (2021). Colpensiones . Obtenido de Programa BEPS: https://www.colpensiones.gov.co/beps/loader.php?lServicio=Glosario&letra=ICongreso de Colombia. (26 de DICIEMBRE de 1946). Ley 90. Sistema Unico de Informacion Normativa.Congreso de Colombia. (1977). Ley 12. Sistema Único de Información Normativa.Congreso de Colombia. (2003). Ley 797. Secretaria del Senado.Congreso de Colombia. (2005). Acto Legislativo 1. Secretaria del Senado.Contitución Política de Colombia . (1991). Bogotá D.C.Corte Constitucional. (2013). Sentencia C-258/13. Obtenido de https://www.corteconstitucional.gov.co/relatoria/2013/c-258-13.htmFONCEP. (2021). AFP. Obtenido de Fondo de Prestaciones Económicas, Cesantias y Pensiones : https://www.foncep.gov.co/transparencia/informacion-interes/glosario/afpCongreso de Colombia. (2020). ley 2250. Secretaria del SenadoCongreso de la Republica de Colombia. (1993). Ley 100 . Secretaria del Senado.Fondo de Solidaridad Pensional. (2020). Fondo de Solidaridad Pensional. Obtenido de https://www.fondodesolidaridadpensional.gov.co/fondo-de-solidaridad/que-es-el-fondo-de-solidaridad-pensional.htmlFOPEP. (2019). Naturaleza Jurídica del FOPEP. Obtenido de Consorcio FOPEP: https://www.fopep.gov.co/naturaleza-juridica-del-fopep/Gonzalez, R. B. (2001). Pensiones: En busca de la equidad. Bogotá: Centro de Investigaciones para el Desarrrollo - CID.Ministerio de Trabajo y Seguridad Social. (1975). Decreto 770. Sistema Unico de Información Normativa.Ministerio del Trabajo. (2016). Preguntas Frecuentes Sistema General de Pensiones, sus regímenes y los requisitos de acceso a las prestaciones. Bogotá D.C: Ministerio del Trabajo.Ministeriro de Hacienda y Crédito Público. (2020). Marco Fiscal de Mediano Plazo. Bogotá: Comunicaciones MHCP.Minsterio de Salud. (24 de abril de 2021). Planilla Integrada de Liquidación de Aportes. Obtenido de https://www.minsalud.gov.co/proteccionsocial/Paginas/pila.aspxNieto Martínez, H. D. (2017). Análisis del sistema pensional en Colombia desde la metodología de rango reescalado (R/S) y la ley 1328 de 2009. Bogotá: Universidad Santo Tomás.OCDE. (2015). Panorama de las pensiones: América Latina y el Caribe / OCDE, Banco Mundial, BID.Presidencia de la República de Colombia. (1977). Decreto-Ley 1650. Sistema Único de Información Normativa.Superintendencia Finaciera de Colombia. (2021). Cuenta de Ahorro Individual . Obtenido de Los Regímenes del Sistema General de Pensiones: https://www.superfinanciera.gov.co/inicio/consumidor-financiero/informacion-general/informacion-al-consumidor-financiero/lo-que-usted-debe-saber-sobre/pensiones/los-regimenes-del-sistema-general-de-pensiones-11287Superintendencia Financiera de Colombia. (2020). Superintendencia Financiera de Colombia. Obtenido de http://contingencia.superfinanciera.gov.co/inicio/industrias-supervisadas/pensiones-cesantias-y-fiduciarias-20537UGPP. (2021). Unidad de Pensiones y Parafiscales – UGPP. Obtenido de https://www.ugpp.gov.co/nuestra-unidadVillar, L., & Forero, D. (2018). Elementos para una propuesta de reforma del sistema de protección económica para la vejez en Colombia. Bogotá: Fedesarrollo.ORIGINALBautistaArdilaDianaPaola2021.pdfBautistaArdilaDianaPaola2021.pdfEnsayoapplication/pdf472045https://repository.umng.edu.co/bitstreams/085a5f3a-221e-4ef4-9359-c18b5fdd3d51/download970ae263bb242113492cc2bc0a38bd88MD51LICENSElicense.txtlicense.txttext/plain; charset=utf-83420https://repository.umng.edu.co/bitstreams/1725f27f-3f78-41be-907d-8d6a53bed622/downloada609d7e369577f685ce98c66b903b91bMD52THUMBNAILBautistaArdilaDianaPaola2021.pdf.jpgBautistaArdilaDianaPaola2021.pdf.jpgIM Thumbnailimage/jpeg4993https://repository.umng.edu.co/bitstreams/9415aa43-dcd1-4592-8780-5c58be6608fa/download648829dda84f69a20ca33ff7c3887fc4MD5310654/38777oai:repository.umng.edu.co:10654/387772025-10-28 15:35:55.595http://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/4.0/open.accesshttps://repository.umng.edu.coRepositorio Institucional UMNGbibliodigital@unimilitar.edu.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 |