Estado del arte de gestión del riesgo operativo en Colombia y otros países enfocada en la revisión de un modelo de medición para el contexto colombiano
La gestión de riesgos operativos no es algo que se viene presentando recientemente, sino que siempre ha sido una parte importante del esfuerzo de las empresas por evitar el fraude, mantener la integridad de los controles internos, reducir los errores en las operaciones, entre otras. Sin embargo, lo...
- Autores:
-
Torres Vargas, Viviana Paola
Casas Castellanos, Andrés Felipe
Ferreira lazo, Daniel Fernando
- Tipo de recurso:
- Trabajo de grado de pregrado
- Fecha de publicación:
- 2013
- Institución:
- Universidad Autónoma de Bucaramanga - UNAB
- Repositorio:
- Repositorio UNAB
- Idioma:
- spa
- OAI Identifier:
- oai:repository.unab.edu.co:20.500.12749/16152
- Acceso en línea:
- http://hdl.handle.net/20.500.12749/16152
- Palabra clave:
- Financial engineering
Financial analysis
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Risk management
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Gestión del riesgo Control interno Fraude Empresas |
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La gestión de riesgos operativos no es algo que se viene presentando recientemente, sino que siempre ha sido una parte importante del esfuerzo de las empresas por evitar el fraude, mantener la integridad de los controles internos, reducir los errores en las operaciones, entre otras. Sin embargo, lo que resulta relativamente nuevo es considerar la gestión del riesgo operativo como una práctica integral comparable a la gestión del riesgo de crédito o de mercado que permita su medición de una forma cuantitativa. Anteriormente las empresas gestionaban los riesgos operativos utilizando únicamente mecanismos internos de control dentro de las líneas de negocio, a los que se sumaba la función de auditoría. Aunque estos mecanismos siguen siendo muy importantes, recientemente se han observado nuevos procesos y estructuras destinadas a la gestión del riesgo operativo; igualmente desde la publicación del acuerdo conocido como Basilea II, se ha despertado el interés por la medición y cuantificación del riesgo operativo en las empresas, principalmente en las del sector financieras. En Colombia, la Superintendencia Financiera de Colombia, publicó una normatividad relacionada con el Sistema de Administración de Riesgo Operativo (SARO) que pretende que se identifiquen, midan, controlen y monitoreen este riesgo; igualmente estableció la necesidad de crear un registro de eventos de riesgo operativo que permita a las compañías tener la historia de las pérdidas económicas que faciliten en el futuro la cuantificación de este riesgo mediante el análisis de los datos recolectados y la construcción de modelos. |
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• Asobancaria Semana Económica No. 758 • Asobancaria Semana Económica No. 817 • La teoría del valor extremo y el riesgo operacional/una aplicación en una entidad financiera/juan Guillermo murillo Gómez/05;10;2009/ • Teoría de Valores Extremos (EVT) y grandes crisis financieras/ Víctor Adrián Álvarez y Adrián Fernando Rossignolo/diciembre del 2010 • Comité de Basilea, convergencia internacional de medidas y normas de capital (2004 y 2006) • Operational Risk- Scenario Analysis ,Milán Rippel, Petr Teply • http://www.bis.org/publ/bcbs183.pdf/ Comité de Basilea, buenas prácticas para la gestión del riesgo operativo 25 de enero del 2001 • http://pecvnia.unileon.es/pecvnia2011/2011_081_107.pdf • http://www.actuarios.org/espa/anales/2004/art%2027-53.pdf • http://www.analisiseconomico.com.mx/pdf/5807.pdf/Riesgo operativo: esquema de gestión y modelado del riesgo. • http://www.asobancaria.com/portal/pls/portal/docs/1/3122048.PDF • http://www.asobancaria.com/portal/pls/portal/docs/1/716060.PDF • http://www.asobancaria.com/portal/pls/portal/docs/1/748114.PDF • http://www.asobancaria.com/portal/pls/portal/docs/1/754050.PDF • http://www.asobancaria.com/portal/pls/portal/docs/1/758053.PDF • http://www.asobancaria.com/portal/pls/portal/docs/1/758087.PDF • http://www.banrep.gov.co/sites/default/files/publicaciones/pdfs/borra343.pdf • http://www.banrep.gov.co/sites/default/files/publicaciones/pdfs/borra489.pdf • http://www.bcra.gov.ar/ • http://www.bcra.gov.ar/pdfs/invest/Informe_RO_2012.pdf • http://www.bcra.gov.ar/pdfs/invest/Resultado%20Encuesta%20RO%202009%20Internet.pdf • http://www.bcra.gov.ar/pdfs/invest/Tecnicas_cualitativas_de%20gesti%C3%B3n_del_RO.pdf • http://www.bcra.gov.ar/pdfs/marco/Hoja%20de%20ruta%20Basel%20II.pdf • http://www.csf.itesm.mx/egade/documentos/tesis/Tesis%20Jos%C3%A9%20Juan%20Ch%C3%A1vez%20Gudi%C3B1o%20DGPM%20Riesgo%20Operativo_CD1.pdf • http://www.sbif.cl/sbifweb/servlet/Noticia?indice=2.1&idContenido=7045 http://www.asba.org • http://www.sbs.gob.pe/ • http://www.superfinanciera.gov.co/ • http://www.bde.es/f/webbde/SES/Secciones/Publicaciones/PublicacionesAnuales/InformesAnuales/08/inf2008.pdf • http://www.bde.es/bde/es/secciones/normativas/ • http://www.emis.de/journals/RCE/V29/V29_1_1JimenezMartinez.pdf • http://www.contaduriayadministracionunam.com.mx/userFiles/app/pp_28062012.pdf • http://repository.cesa.edu.co/bitstream/10726/269/1/bi46.pdf • Ana Fernández Laviada, “La gestión del riesgo operacional” de la teoría a su aplicación, Editorial LIMUSA, Edición 2010 , 47-90 • Jack l. King “medición y modelación del riesgo operacional”, a través de la traducción al español de su libro “Operational Risk: measurement and modelling” |
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En Colombia, la Superintendencia Financiera de Colombia, publicó una normatividad relacionada con el Sistema de Administración de Riesgo Operativo (SARO) que pretende que se identifiquen, midan, controlen y monitoreen este riesgo; igualmente estableció la necesidad de crear un registro de eventos de riesgo operativo que permita a las compañías tener la historia de las pérdidas económicas que faciliten en el futuro la cuantificación de este riesgo mediante el análisis de los datos recolectados y la construcción de modelos.INTRODUCCION…………………………………………………………………………….3 CONTEXTO RIESGO OPERATIVO…………………………………………………….…4 MARCO REGULATORIO INTERNACIONAL…………………………………………….11 BUENAS PRACTICAS PARA LA GESTION Y SUPERVISION DEL RO…………....14 CONSIDERACIONES GENERALES DE METODOLOGIAS DE ESTIMACION…….19 PILAR I………………………………………………………………………………………..19 PILAR II……………………………………………………………………………………….25 PILAR III……………………………………………………………………………………....27 MARCO REGULATORIO EN COLOMBIA………………………………………………..30 ELEMENTOS DEL SARO…………………………………………………………………..32 ESTADO DEL ARTE………………………………………………………………………...36 EVOLUCION DEL RO EN COLOMBIA……………………………………………………36 AMBITO INTERNACIONAL…………………………………………………………………41 a. ESPAÑA………………………………………………………………...41 b. ARGENTINA………………………………………............................44 c. CHILE…………………………………………………………………....45 EXPLORACION MODELOS DE MEDICION RIESGO OPERATIVO…………………48 TEORIA DE VALOR EXTREMO…………………………………………………………...48 COPULAS……………………………………………………………………………………..53 DISTRIBUCION GYH………………………………………………………………………..59 MODELO A PROFUNDIZAR (TVE)…………………………………………………….....63 a. TIPO I DISTRIBUCION DE GUMBEL-COLAS MEDIAS………….65 b. TIPO II DISTRIBUCION DE FRECHET-COLAS GRUESAS……..65 c. TIPO III DISTRIBUCION DE WERBULL-COLAS SUAVES………66 METODOLOGIAS PARA LA ESCOGENCIA DEL UMBRAL……………………………67 a. CONDICIONES Y RESTRICCIONES DEL MODELO…………….68 DISTRIBUCION DE PARETO GENERALIZADA………………………………………… WEBGRAFIA…………………………………………………………………………………..72 BIBLIOGRAFIA………………………………………………………………………………..74PregradoOperational risk management is not something that has been presented recently, but has always been an important part of the efforts of companies to prevent fraud, maintain the integrity of internal controls, reduce errors in operations, among others. However, what is relatively new is considering operational risk management as a comprehensive practice comparable to credit or market risk management that allows its measurement in a quantitative way. Previously, companies managed operational risks using only internal control mechanisms within the business lines, to which was added the audit function. Although these mechanisms are still very important, new processes and structures aimed at managing operational risk have recently been observed; Likewise, since the publication of the agreement known as Basel II, interest has been aroused in the measurement and quantification of operational risk in companies, mainly in those in the financial sector. In Colombia, the Financial Superintendence of Colombia published regulations related to the Operational Risk Management System (SARO) that aims to identify, measure, control and monitor this risk; It also established the need to create a record of operational risk events that allows companies to have the history of economic losses that facilitate the quantification of this risk in the future through the analysis of the data collected and the construction of models.Modalidad Presencialapplication/pdfspahttp://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/2.5/co/Abierto (Texto Completo)Atribución-NoComercial-SinDerivadas 2.5 Colombiahttp://purl.org/coar/access_right/c_abf2Estado del arte de gestión del riesgo operativo en Colombia y otros países enfocada en la revisión de un modelo de medición para el contexto colombianoState of the art of operational risk management in Colombia and other countries focused on the review of a measurement model for the Colombian contextIngeniero financieroUniversidad Autónoma de Bucaramanga UNABFacultad Economía y NegociosPregrado Ingeniería Financierainfo:eu-repo/semantics/bachelorThesisTrabajo de Gradohttp://purl.org/coar/resource_type/c_7a1fhttp://purl.org/redcol/resource_type/TPFinancial engineeringFinancial analysisFinancial managenmentResearchRisk managementInternal controlFraudCompaniesState of the artOddsInternal controlAnálisis financieroIngeniería financieraGestión financieraInvestigaciónEstado del arteProbabilidadesControl internoGestión del riesgoControl internoFraudeEmpresas• Asobancaria Semana Económica No. 758• Asobancaria Semana Económica No. 817• La teoría del valor extremo y el riesgo operacional/una aplicación en una entidad financiera/juan Guillermo murillo Gómez/05;10;2009/• Teoría de Valores Extremos (EVT) y grandes crisis financieras/ Víctor Adrián Álvarez y Adrián Fernando Rossignolo/diciembre del 2010• Comité de Basilea, convergencia internacional de medidas y normas de capital (2004 y 2006)• Operational Risk- Scenario Analysis ,Milán Rippel, Petr Teply• http://www.bis.org/publ/bcbs183.pdf/ Comité de Basilea, buenas prácticas para la gestión del riesgo operativo 25 de enero del 2001• http://pecvnia.unileon.es/pecvnia2011/2011_081_107.pdf• http://www.actuarios.org/espa/anales/2004/art%2027-53.pdf• http://www.analisiseconomico.com.mx/pdf/5807.pdf/Riesgo operativo: esquema de gestión y modelado del riesgo.• http://www.asobancaria.com/portal/pls/portal/docs/1/3122048.PDF• http://www.asobancaria.com/portal/pls/portal/docs/1/716060.PDF• http://www.asobancaria.com/portal/pls/portal/docs/1/748114.PDF• http://www.asobancaria.com/portal/pls/portal/docs/1/754050.PDF• http://www.asobancaria.com/portal/pls/portal/docs/1/758053.PDF• http://www.asobancaria.com/portal/pls/portal/docs/1/758087.PDF• http://www.banrep.gov.co/sites/default/files/publicaciones/pdfs/borra343.pdf• http://www.banrep.gov.co/sites/default/files/publicaciones/pdfs/borra489.pdf• http://www.bcra.gov.ar/• http://www.bcra.gov.ar/pdfs/invest/Informe_RO_2012.pdf• http://www.bcra.gov.ar/pdfs/invest/Resultado%20Encuesta%20RO%202009%20Internet.pdf• http://www.bcra.gov.ar/pdfs/invest/Tecnicas_cualitativas_de%20gesti%C3%B3n_del_RO.pdf• http://www.bcra.gov.ar/pdfs/marco/Hoja%20de%20ruta%20Basel%20II.pdf• http://www.csf.itesm.mx/egade/documentos/tesis/Tesis%20Jos%C3%A9%20Juan%20Ch%C3%A1vez%20Gudi%C3B1o%20DGPM%20Riesgo%20Operativo_CD1.pdf• http://www.sbif.cl/sbifweb/servlet/Noticia?indice=2.1&idContenido=7045 http://www.asba.org• http://www.sbs.gob.pe/• http://www.superfinanciera.gov.co/• http://www.bde.es/f/webbde/SES/Secciones/Publicaciones/PublicacionesAnuales/InformesAnuales/08/inf2008.pdf• http://www.bde.es/bde/es/secciones/normativas/• http://www.emis.de/journals/RCE/V29/V29_1_1JimenezMartinez.pdf• http://www.contaduriayadministracionunam.com.mx/userFiles/app/pp_28062012.pdf• http://repository.cesa.edu.co/bitstream/10726/269/1/bi46.pdf• Ana Fernández Laviada, “La gestión del riesgo operacional” de la teoría a su aplicación, Editorial LIMUSA, Edición 2010 , 47-90• Jack l. King “medición y modelación del riesgo operacional”, a través de la traducción al español de su libro “Operational Risk: measurement and modelling”ORIGINAL2013_Tesis_Torres_Vargas_Viviana_Paola.pdf2013_Tesis_Torres_Vargas_Viviana_Paola.pdfTesisapplication/pdf783961https://repository.unab.edu.co/bitstream/20.500.12749/16152/1/2013_Tesis_Torres_Vargas_Viviana_Paola.pdf3343f03f727f0ad7ba5827697a4d934aMD51open access2013_Presentacion_Torres_Vargas_Viviana_Paola.pdf2013_Presentacion_Torres_Vargas_Viviana_Paola.pdfPresentaciónapplication/pdf3050205https://repository.unab.edu.co/bitstream/20.500.12749/16152/2/2013_Presentacion_Torres_Vargas_Viviana_Paola.pdfd3365656a981dd4c99da1d57f70e308fMD52open access2013_Articulo_Torres_Vargas_Viviana_Paola.pdf2013_Articulo_Torres_Vargas_Viviana_Paola.pdfArtículoapplication/pdf315812https://repository.unab.edu.co/bitstream/20.500.12749/16152/3/2013_Articulo_Torres_Vargas_Viviana_Paola.pdfdb42cd97dde0ebbf9f47f0a7feb24429MD53open accessLICENSElicense.txtlicense.txttext/plain; charset=utf-8829https://repository.unab.edu.co/bitstream/20.500.12749/16152/4/license.txt3755c0cfdb77e29f2b9125d7a45dd316MD54open accessTHUMBNAIL2013_Tesis_Torres_Vargas_Viviana_Paola.pdf.jpg2013_Tesis_Torres_Vargas_Viviana_Paola.pdf.jpgIM Thumbnailimage/jpeg4607https://repository.unab.edu.co/bitstream/20.500.12749/16152/5/2013_Tesis_Torres_Vargas_Viviana_Paola.pdf.jpg32c887c699b521d45925ed32f6d554c2MD55open access2013_Presentacion_Torres_Vargas_Viviana_Paola.pdf.jpg2013_Presentacion_Torres_Vargas_Viviana_Paola.pdf.jpgIM Thumbnailimage/jpeg10537https://repository.unab.edu.co/bitstream/20.500.12749/16152/6/2013_Presentacion_Torres_Vargas_Viviana_Paola.pdf.jpg2fa7d16830b251bf74ac9f600143801fMD56open access2013_Articulo_Torres_Vargas_Viviana_Paola.pdf.jpg2013_Articulo_Torres_Vargas_Viviana_Paola.pdf.jpgIM Thumbnailimage/jpeg9104https://repository.unab.edu.co/bitstream/20.500.12749/16152/7/2013_Articulo_Torres_Vargas_Viviana_Paola.pdf.jpg0c0a4da883d6becedc50ab9dc09b0ad2MD57open access20.500.12749/16152oai:repository.unab.edu.co:20.500.12749/161522023-12-13 17:44:38.903open accessRepositorio Institucional | Universidad Autónoma de Bucaramanga - UNABrepositorio@unab.edu.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 |