Desarrollo de modelo de medición de riesgo de lavado de activos y financiación de terrorismo LAFT en las jurisdicciones nacionales

RESUMEN : La gestión eficaz del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo (LAFT) es esencial para cualquier organización, ya que permite abordar amenazas y vulnerabilidades y tomar medidas preventivas para mitigar su impacto negativo. En este contexto, se implementó el manual SARLAFT 4.0, que comprende las etapas de identificación, medición, control y monitoreo en el ciclo de gestión de riesgo; En el proceso de medición es necesario medir el riesgo que tiene el grupo Bancolombia en cada uno de los factores los cuales son: clientes, canales, productos y jurisdicciones. Para medir el riesgo que tienen las jurisdicciones se realizó una herramienta de usuario final de calificación de riesgo, donde por medio de selección de variables y recolección de información se desarrolló un modelo de machine learning usando un algoritmo de aprendizaje supervisado con el cual determinamos el nivel de riesgo que tienen las jurisdicciones, donde finalmente el modelo identificó 205 municipios con riesgo alto, 179 con riesgo medio y 737 con riesgo bajo. Permitiéndole a la organización tomar decisiones más ágiles y efectivas frente a posibles amenazas con un enfoque basado en riesgos buscando la mitigación del riesgo LAFT en las jurisdicciones, contribuyendo así a la estabilidad económica y al desarrollo sostenible tanto a nivel organizacional como en el país.

• Autores: Molina Echeverry, Karla Andrea
• Tipo de recurso: Trabajo de grado de pregrado
• Fecha de publicación: 2024
• Institución: Universidad de Antioquia
• Repositorio: Repositorio UdeA
• Idioma: spa
• OAI Identifier: oai:bibliotecadigital.udea.edu.co:10495/38264
• Acceso en línea: https://hdl.handle.net/10495/38264
• Palabra clave: Aprendizaje automático (inteligencia artificial); Machine learning; Administración de riesgos; Riesgo (derecho); Danger (Law); Actos ilícitos; Torts
• Rights: openAccess
• License: https://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/4.0/